Onboarding in circa 2 settimane

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IncassaOra.

Accedi alla procedura di onboarding per iniziare il percorso. Il team ti guida nelle fasi di KYC, pre-valutazione e Welcome Call. In circa due settimane diventi Cliente attivo, pronto a strutturare la prima operazione.

Stato onboarding
Registrazione e dati preliminari
Documenti societari e UBO
Firma KYC e pre-valutazione
Welcome Call · Cliente attivo
Tempo stimato~2 settimane
Roadmap

La tua roadmap verso il Club

Dalla registrazione alla prima operazione il team ti accompagna in ogni fase, per rendere l’ammissione chiara e senza passaggi inutili.

1
Giorno 0

Registrazione e dati preliminari

Compili il form con i dati aziendali e dai consenso a privacy e strumenti di pre-scoring.

2
Giorni 1–3

Contatto e raccolta documenti

Il team ti contatta e ti guida nel caricamento di documenti societari, UBO, IBAN e autorizzazione Centrale Rischi.

3
Giorni 4–10

Firma KYC e pre-valutazione

Firmi digitalmente il KYC, inviato al partner di compliance per la verifica antiriciclaggio. In parallelo partono pre-scoring Athena, Open Banking, analisi CR e identificazione delle controparti.

4
Entro 2 settimane

Welcome Call e Cliente attivo

Call con il team per definire struttura, plafond e debitori. Da qui parte la costruzione della prima operazione.

Requisiti

Quali aziende possono accedere

La valutazione tiene conto della struttura societaria, dell’anzianità, della regolarità documentale e della situazione creditizia.

Requisito 1

Forma giuridica e fatturato

Società di capitali, incluse S.r.l., S.p.A. e cooperative, nel rispetto degli ulteriori requisiti previsti.

Fatturato annuo minimo200.000 €
S.n.c. e S.a.s.oltre 200.000 €
Requisito 2

Anzianità dell'azienda

Le società più giovani sono valutabili previa autorizzazione scritta del Comitato Crediti.

Società di capitalida 12 mesi
Società di personeda 2 anni
Requisito 3

Bilanci e documentazione

Visura camerale aggiornata e bilanci depositati. Sotto i 24 mesi serve una situazione contabile infrannuale.

Ritardo max ultimo bilancio7 mesi
Visura cameralemax 3 mesi
Requisito 4

Situazione creditizia

Nessuna sofferenza, UTP o esposizione scaduta da oltre 90 giorni al momento della valutazione.

Esposizioni temporaneesotto il 5% del fatturato
Da regolarizzare entro30 giorni
Documenti

Cosa preparare prima di iniziare

Dieci elementi, divisi in quattro gruppi. Servono a identificare l’azienda, valutarne la situazione economica e creditizia e completare le verifiche previste dalla normativa. Il team ti accompagna nella raccolta.

Identità e conto

2
Dati del legale rappresentante o procuratoreNome, cognome, codice fiscale e documento d'identità valido.
IBAN del conto aziendaleIl conto di appoggio dell'operazione.

Documenti societari

4
Visura cameraleRilasciata da non più di tre mesi.
Certificato di attribuzione della partita IVA
Poteri di firmaDel legale rappresentante o del procuratore.
Titolari effettiviPer le verifiche antiriciclaggio.

Situazione economica

3
Ultimi due bilanci depositatiOve disponibili in base all'anzianità.
Situazione contabile infrannualePer le società con meno di 24 mesi.
Documentazione Centrale dei Rischi

Collegamenti digitali

1
Cassetto fiscale e Open BankingSincronizzazione per la valutazione automatica.

Il team verifica che tutto sia completo e aggiornato prima di avviare le verifiche.

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Due settimane e sei operativo.

Registrazione, KYC, pre-valutazione e Welcome Call. Poi si costruisce la prima operazione.